Know 的区别™Checklist
在你向财务顾问承诺之前, 确保这些问题都是关于非常重要的细节. 得到一个直接的答案，并且要以书面形式. 你的努力工作和积蓄值得拥有它.
你是受托人吗?
只有真正的受托人被要求以客户的最佳利益行事.
所有的时间
有时
从来没有
你是收费顾问吗?
托管费顾问 减少利益冲突. 他们不接受基于产品销量的报酬, 或者出售自营投资, 或者接受付款，将某些资金存入你的账户, 他们通常会提供更全面的建议.
付费顾问 可以根据销售的产品收取费用和佣金吗. 因为基于收费或佣金的顾问通常没有“义务披露”他们的薪酬方式, 这可能会让客户感到困惑，他们可能不完全明白，他们的收费顾问是在为佣金工作.
有一种与生俱来的“道德风险” 以佣金为基础的顾问. “道德风险”是指一方倾向于更愿意承担风险的情况, 知道承担这种风险的潜在成本或负担将被承担, 全部地或部分地, 被别人.
所有的时间
有时
从来没有
你每周都和你的客户交流吗?
很多顾问会联系你——当他们有新东西要卖的时候.
所有的时间
有时
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你们使用独立的保管人吗?
寻找那些使用独立托管人来保管你的钱的理财顾问, 而不是自己拿着它.
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